山西省人民政府


山西省人民政府令
（第227号）


　　《山西省大型群众性活动安全管理办法》已经2010年4月28日省人民政府第62次常务会议通过，现予公布，自2010年7月1日起施行。


省长　王君

二○一○年五月八日




山西省大型群众性活动安全管理办法


第一章 总 则

　　第一条 为维护社会秩序和保障公共安全，保护公民人身、财产安全和公共财产安全，促进经济和社会和谐发展，根据《大型群众性活动安全管理条例》等规定，结合本省实际，制定本办法。
　　第二条 本办法适用于在本省行政区域内举办大型群众性活动的安全管理。
　　前款所称大型群众性活动，是指法人或者其他组织面向社会公众举办的每场次预计参加人数达到1000人以上的下列活动：
　　（一）体育比赛活动；
　　（二）演唱会、音乐会等文艺演出活动；
　　（三）展览、展销等活动；
　　（四）游园、灯会、庙会、花会、焰火晚会等活动；
　　（五）人才招聘会、彩票销售等活动；
　　（六）其他影响公共安全的大型群众性活动。
　　第三条 大型群众性活动的安全管理遵循安全第一、预防为主、综合治理的方针，坚持承办者负责、政府及其部门监管的原则。
　　第四条 县级以上人民政府领导本行政区域内大型群众性活动安全管理工作，督促公安机关和有关部门依法履行职责，协调、解决大型群众性活动安全管理中的重大问题。
　　第五条 县级以上人民政府公安机关负责本行政区域内大型群众性活动的安全管理工作，对大型群众性活动的安全保卫进行指导、监督和检查。
　　县级以上人民政府公安机关应当会同安监、质监、商务、文化、体育、教育、旅游、园林、建设、交通、工商、卫生、城管、文物、气象等有关部门，依法履行对大型群众性活动安全工作的监督管理责任。
　　第六条 县级以上人民政府有关部门按照有关法律、法规的规定，负责大型群众性活动与其职责有关的安全工作。
　　第七条 县级以上人民政府及其有关部门应当采取多种形式，宣传大型群众性活动安全的法律、法规和知识，增强公民、法人和其他组织的安全意识和安全防范能力。

第二章 安全责任

　　第八条 大型群众性活动承办者 （以下简称承办者）对其承办活动的安全负责。
　　大型群众性活动承办者的主要负责人为安全责任人。
　　大型群众性活动由2个以上承办者共同承办的，承办者应当签订承办安全协议，明确各自的安全责任，并确定主要安全责任人。
　　第九条 鼓励承办者招募志愿者提供志愿服务，聘请安全保卫、电力、通讯保障等专家从事安全工作。
　　第十条 承办者履行下列安全责任：
　　（一）进行安全风险预测，制定并落实大型群众性活动安全工作方案和突发事件应急预案，开展大型群众性活动安全宣传教育；
　　（二）建立并落实安全责任制度，确定安全责任人，明确安全措施、安全工作人员岗位职责；
　　（三）配备与大型群众性活动安全工作需要相适应的专业保安人员以及其他安全工作人员；
　　（四）按照负责许可的公安机关的要求，配备必要的安全检查设备，对参加大型群众性活动的人员、物品进行安全检查，对拒不接受安全检查的，承办者有权拒绝其进入；
　　（五）组织实施现场安全检查，保障活动场所内临时搭建的设施、建筑物的安全，发现安全隐患及时消除；
　　（六）按照核准的活动场所容纳人员数量、划定的区域发放或者出售门票；
　　（七）落实医疗救护、灭火、应急疏散等应急措施并组织演练；
　　（八）及时劝阻和制止妨碍大型群众性活动安全的行为，发现违法犯罪行为及时向公安机关报告；
　　（九）为大型群众性活动的安全工作提供物资、经费等必要的保障；
　　（十）接受公安机关和上级主管单位等有关部门的指导、监督和检查，及时消除安全隐患。
　　第十一条 场所管理者履行下列安全责任：
　　（一）保障活动场所、设施符合国家安全标准和安全规定，并向承办者提供场所人员核定容量、供电系统等涉及场所使用安全的资料、证明；
　　（二）保障疏散通道、安全出口、消防车通道、应急广播、应急照明、疏散指示标志符合法律、法规、技术标准的规定；
　　（三）保障监控设备和消防设施、器材配置齐全、完好有效；
　　（四）提供必要的停车场地，并维护安全秩序；
　　（五）保证场地的安全防范设施与大型群众性活动安全要求相适应；
　　（六）不得向未取得安全许可的大型群众性活动提供活动场所。
　　临时搭建的设施，场所管理者应当组织安监、质监等有关部门验收合格；超出场所使用范围临时占用的场地、临时增加的辅助设施应当设置明显的警示标志。
　　第十二条 大型群众性活动的安全工作人员承担下列安全责任：
　　(一)实施安全工作方案和突发事件应急预案；
　　(二)启动应急照明、广播和指挥系统；
　　(三)熟知安全出口和疏散通道位置，熟练使用消防器材。
　　第十三条 参加大型群众性活动的人员履行下列安全责任：
　　（一）遵守法律、法规和社会公德，不得妨碍社会治安、危害公共安全、影响社会秩序；
　　（二）遵守大型群众性活动场所治安、消防等管理制度，不得携带爆炸性、易燃性、放射性、毒害性、腐蚀性等危险物质或者非法携带枪支、弹药、管制器具，不得在场内燃放烟花爆竹及其他妨害公共安全的物品；
　　（三）遵守大型群众性活动出入场安全管理规定，接受安全检查；
　　（四）服从安全管理，不得展示侮辱性标语、条幅等物品，不得围攻裁判员、运动员等人员，不得向场内投掷杂物。
　　第十四条 公安机关履行下列职责：
　　（一）制定大型群众性活动安全许可和安全监督管理的工作规范；
　　（二）审核承办者提交的大型群众性活动申请材料，实施安全许可；
　　（三）制订大型群众性活动安全监督方案和突发事件处置预案；
　　（四）指导对安全工作人员的教育培训；
　　（五）在大型群众性活动举办前，对活动场所组织实地安全检查，发现安全隐患及时责令改正；
　　（六）在大型群众性活动举办过程中，对活动场所及安全工作的落实情况实施指导、监督和检查，发现安全隐患及时责令改正；
　　(七)依法查处大型群众性活动中的违法犯罪行为，及时处置危害公共安全的突发事件；
　　(八)建立大型群众性活动不良安全信息记录制度，并向社会公示。
　　第十五条 县级以上人民政府及其有关部门履行下列职责：
　　（一）进行大型群众性活动安全宣传教育；
　　（二）依法在各自的职责范围内对大型群众性活动进行审批、审核；
　　（三）对大型群众性活动与其职责相关的安全工作的落实情况进行指导、监督、检查，发现安全隐患及时责令改正。
　　第十六条 每场次预计参加人数不满1000人的群众性活动，承办者应当主动向当地公安机关报告，并依法履行相应安全责任。

第三章 安全许可

　　第十七条 根据《大型群众性活动安全管理条例》的规定，公安机关对大型群众性活动实行安全许可制度。大型群众性活动每场次预计参加人数在1000人以上5000人以下的，由活动所在地县级人民政府公安机关实施安全许可；每场次预计参加人数超过5000人的，由活动所在地设区的市级人民政府公安机关实施安全许可；跨县、市（区）举办大型群众性活动的，由共同的上一级公安机关实施安全许可。
　　县级以上人民政府举办的大型群众性活动，不实行安全许可制度，举办活动的人民政府承担安全责任，按照有关规定确定安全责任人，制订安全工作方案，并组织实施。
　　第十八条 承办者应当在大型群众性活动举办日的20日前提出安全许可申请，提交下列材料：
　　（一）举办大型群众性活动的申请书；
　　（二）承办者合法成立的证明以及安全责任人的身份证明。2个以上承办者共同承办大型群众性活动的，还应当提交联合承办的协议；
　　（三）大型群众性活动方案及其说明。活动方案载明活动的承办者，举办的日期、内容、规模、时间、地点、人数、入场券发售办法等；
　　（四）大型群众性活动安全工作方案以及突发事件应急预案；
　　（五）场所管理者提供活动场所的场所租赁、借用协议等证明；
　　（六）按照规定应当经有关部门事先批准的，提交审核、审批的文件；
　　（七）其他与举办大型群众性活动安全工作的相关材料。
　　依照法律、行政法规的规定，有关主管部门对大型群众性活动的承办者有资质、资格要求的，还应当提交有关资质、资格证明。
　　第十九条 承办者制订的大型群众性活动安全工作方案包括下列内容：
　　（一）活动的时间、地点、人数、规模、内容及组织方式；
　　（二）安全工作人员情况、数量、任务分配、岗位职责和识别标志；
　　（三）活动场所建筑安全和消防安全措施；
　　（四）活动场所可容纳的人员数量以及活动预计参加人数；
　　（五）治安缓冲区域的设定及其标识；
　　（六）入场票证管理、查验措施及入场人员的安全检查措施；
　　（七）车辆停放、疏导措施；
　　（八）现场秩序维护、人员疏导措施；
　　（九）安全工作经费预算；
　　（十）突发事件应急预案；
　　（十一）其他与安全工作有关的内容。
　　第二十条 举办大型群众性活动，应当符合消防安全规定。
　　举办集会、焰火晚会、灯会等具有火灾危险的大型群众性活动，承办者应当提交公安消防机构的《消防安全检查意见书》。
　　第二十一条 公安机关收到大型群众性活动申请材料之后应当当场或者在5日内依法作出受理或者不予受理的决定。申请材料不齐全或者不符合法定形式的，公安机关应当当场或者在5日内一次书面告知申请人需要补正的内容。逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理。
　　公安机关对受理的申请，应当自受理之日起7日内进行审查，对活动场所、设施进行查验，对符合安全条件的，做出许可决定，书面通知申请人；对不符合安全条件的，做出不予许可决定，书面说明理由。
　　大型群众性活动情况复杂、影响重大，在7日内不能作出决定的，经本级公安机关负责人批准，可以延长5日，并告知申请人。
　　第二十二条 同一承办者申请年度内预计在相同地点举行相同内容的多场次大型群众性活动的，公安机关可以一次许可。公安机关及有关部门按照规定对各场次活动进行安全监督管理。
　　第二十三条 公安机关对符合下列条件的予以安全许可：
　　（一）承办者是依照法定程序成立的法人或者其他组织；
　　（二）承办者提交安全保卫能力证明；
　　（三）大型群众性活动的内容不违反宪法、法律、法规的规定，不违反社会公德；
　　（四）具有符合规定的安全工作方案，安全责任明确、措施有效；
　　（五）依规定经有关主管部门审批、审核；
　　（六）活动场所、设施符合安全要求。
　　第二十四条 承办者变更大型群众性活动地点、内容以及扩大大型群众性活动举办规模的，应当依照规定重新申请安全许可。
　　承办者变更大型群众性活动举办时间，推迟举办的，应当在原定举办活动举办日期的7日前向做出许可决定的公安机关申请变更；提前举办的，应当在新定举办活动举办日期的7日前向做出许可决定的公安机关申请变更，经公安机关同意方可变更。
　　承办者取消举办大型群众性活动的，应当在原定举办活动时间之前书面告知作出安全许可决定的公安机关，并交回公安机关颁发的安全许可证件。
　　第二十五条 作出大型群众性活动安全许可决定所依据的客观情况发生重大变化的，为了公共利益和公共安全的需要，作出许可决定的公安机关可以变更或者撤回已经生效的安全许可，并应当在24小时内书面通知承办者。
　　承办者以欺骗、贿赂等不正当手段取得大型群众性活动许可的，由公安机关撤销许可，但撤销许可对公共利益可能造成重大损害的，可以不予撤销。
　　第二十六条 大型群众性活动获得安全许可后，承办者方可进行广告宣传，发放、销售证件、门票。
　　变更、取消已向社会公布的大型群众性活动的，承办者应当通过报纸、电视、广播等媒体向社会予以公告，并做好善后工作。
　　第二十七条 公安机关进行大型群众性活动安全许可，对于法律、法规、规章规定应当听证，申请人申请听证的事项，或者公安机关认为需要听证的其他涉及公共安全的重大许可事项，应当向社会公告，并举行听证。
　　第二十八条 申请人对公安机关作出的安全许可决定不服的，可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。

第四章 安全管理

　　第二十九条 公安机关作出大型群众性活动安全许可决定后，应当在活动举行前对活动安全工作方案的落实情况进行必要的实地检查，书面记录安全检查的情况和处理结果，由承办者、场所管理者签字。发现安全隐患和需要调整补充安全措施的，提出书面整改意见，责令消除安全隐患，承办者、场所管理者将整改结果书面报告公安机关。经过再次检查合格，方可举办。
　　公安机关可以会同安监、质监等其他有关部门进行安全检查。
　　第三十条 承办者应当按照安全许可的时间、地点、规模和内容举办大型群众性活动，不得超过公安机关核准的安全容量印制、发售票证，不得擅自将大型群众性活动转让他人举办。
　　活动场所有固定座席的，按固定座席的数量核定容量；无固定座席的，以每人不少于1平方米核定参加人数。承办者的门票发售量不得超过核准数量的80%，工作证发放量不得超过核准数量的20%。
　　第三十一条 承办者应当落实下列安全措施：
　　（一）在售票处、出入口和主要通道设专人负责疏导和安全工作；
　　（二）禁止使用易燃易爆等危险物品。未经批准，禁止使用飞行器或者空飘物；
　　（三）安装必要的安全检查设备；
　　（四）在主席台、观众席划定必要的治安指挥、执勤席位。不设主席台的，划定相应的治安指挥和执勤区域；
　　（五）不得随意改变预案，或者擅自发布不利于安全秩序的信息；
　　（六）其他与安全工作有关的安全措施。
　　第三十二条 承办者发现进入活动场所的人员达到核准数量时，应当立即停止验票；发现持有划定区域以外的门票，应当拒绝其入场或者劝其退出活动场所；发现持票人员进入观众区域，不按指定区域、指定座位就座的，应当劝其到指定区域、指定座位就座；除有执勤工作证件的工作人员可以进入缓冲区域外，其他人员不得进入。
　　第三十三条 承办者验票时发现持假票的人员，应当立即向活动现场的公安机关工作人员报告；发现无票人员和持假票的人员已经进入观众区域和缓冲区域的，应当报告公安机关依法处置。
　　第三十四条 大型群众性活动中发生涉及公共安全的事故、案件的，安全责任人应当立即启动应急预案，并立即报告公安机关和主管部门。
　　大型群众性活动中出现涉及危害公共安全的事态的，安全责任人应当立即报告公安机关。
　　第三十五条 公安机关负责安全管理的工作人员，凭值勤证件进入活动场所，依法履行安全管理职责。
　　公安机关和其他有关主管部门及其工作人员不得向承办者索取门票。
　　第三十六条 大型群众性活动举办过程中，公安机关发现有下列情形之一的，可以责令停止活动，立即疏散现场人员：
　　（一）擅自变更活动的时间、地点、内容或者扩大活动举办规模的；
　　（二）活动场所存在重大安全隐患，承办者拒不整改或者无法及时整改的；
　　（三）参加人员超过核准数量，可能发生安全事故的；
　　（四）现场秩序混乱，对人身安全和财产安全构成严重威胁的；
　　（五）有可能发生其他危害公共安全的紧急情况的。
　　第三十七条 公安机关应当对每场次预计参加人数不满1000人的群众性活动进行安全监督管理，发现安全隐患和需要调整补充安全措施的，提出书面整改意见，责令消除安全隐患。

第五章 法律责任

　　第三十八条 承办者擅自变更大型群众性活动的时间、地点、内容或者擅自扩大大型群众性活动的举办规模的，由公安机关责令停止活动，并处1万元以上2万元以下罚款；有违法所得的，没收违法所得。情节较重的，由公安机关责令停止活动，并处2万元以上5万元以下罚款；有违法所得的，没收违法所得。
　　第三十九条 未经公安机关安全许可擅自举办大型群众性活动的，由公安机关予以取缔，经营性活动没有违法所得的，对承办者处10万元以上20万元以下罚款，对场地管理者处1万元以上2万元以下罚款；经营性活动有违法所得或者造成严重后果的，对承办者处20万元以上30万元以下罚款，对场地管理者处2万元以上3万元以下罚款，并依法没收非法财物和违法所得。
　　承办者以欺骗、贿赂等不正当手段取得大型群众性活动许可的，由公安机关对承办者处2万元以上5万元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得。
　　第四十条 承办者将大型群众性活动擅自转让他人举办的，由公安机关责令停止活动，对承办者处1万元以上3万元以下罚款，对受转让承办者，处1万元以上2万元以下罚款；有违法所得的，没收违法所得。
　　第四十一条 承办者发售门票或者发放工作证超过核定数量影响公共安全、可能发生安全事故的，由公安机关责令改正或者责令停止活动，并处1万元以上3万元以下罚款；有违法所得的，没收违法所得。
　　第四十二条 承办者或者场所管理者违反本办法规定致使发生重大伤亡事故、治安案件或者造成其他严重后果构成犯罪的，依法追究刑事责任，承办者在2年内不得申请举办同类大型群众性活动；尚不构成犯罪的，对安全责任人和其他直接责任人员依法给予处分、治安管理处罚，对单位处1万元以上5万元以下罚款。
　　第四十三条 大型群众性活动中发生公共安全事故，安全责任人不立即启动应急预案或者不立即向公安机关报告的，由公安机关对安全责任人和其他直接责任人员处5000元以上5万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　第四十四条 参加大型群众性活动的人员有违反本办法规定行为的，由公安机关给予批评教育；有危害社会治安秩序和公共安全行为的，公安机关可以将其强行带离现场，依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　第四十五条 有关主管部门的工作人员和直接负责的主管人员在履行大型群众性活动安全管理职责中，有滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊行为的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第六章 附 则

　　第四十六条 本办法自二零一零年七月一日起施行。



信用证独立性的欺诈例外与违法例外

黄亚英
(西北政法学院国际法教授)
（本文已发表于法学核心期刊《法学杂志》2003年第3期）


内容摘要：信用证已成为国际金融和贸易领域广泛采用的重要支付手段。我国有关信用证的司法案例不断增加。本文介绍了信用证交易中违法例外这一全新的理论观点。文章还结合实际，针对性地分析了欺诈例外的基本条件以及保兑信用证业务中的欺诈问题。
关键词：信用证 欺诈例外 违法例外 保兑信用证 美国统一商法典

信用证已成为金融和贸易领域重要的结算支付工具。确保信用证具有快捷、可靠、经济和便利优点的一项重要法律规则便是独立性原则。该原则的基本含义是指：不可撤销的信用证(无论商业跟单信用证或备用信用证)应与该信用证据以产生或作为该信用证基础的其它合同、协议和安排相互分离和独立。这种分离和独立的实质是将信用证的开立、兑付及纠纷解决与其它买卖合同、开证合同等基础性或附属性合同的效力、履行及纠纷隔离开来，使信用证能够在相对自我封闭的安全环境中运行。独立性原则还有一项重要功能是将信用证交易有关当事人的职责限定在各自最专长的领域内。例如，从专业分工角度来看，作为贸易双方的商人对买卖的商品十分内行，他们擅长于货物的品质、规格、价格、交货时间地点、包装、装运方式等事项。然而，商人们对信用证付款条件和各种付款单据的审查以及如何实现用本国货币向外国卖方付款等事项则不够熟悉，这些单据和金融事务的处理则是银行的专长。正是由于独立性原则的存在，使得信用证与买卖合同等基础交易隔离开来，并保证银行只负责处理信用证下代表着货物或服务的单据和付款事项，而将基础交易中的货物或服务本身的问题留给商人们负责和处理，从而最大限度地体现了信用证交易中的专业分工原则和效率原则。
虽然信用证的独立性非常重要，但独立性原则并非一项无例外的原则。首先，按照美国《统一商法典》有关信用证的第五篇第5—109条 和其它国家的判例、司法解释，如果受益人的行为构成了对信用证开证人或开证申请人的严重欺诈(material fraud)，则开证人可自行决定拒付信用证；或者当开证人不同意拒付时，也可由开证申请人向有管辖权的法院申请采取禁令或类似措施阻止信用证的兑付。这一规定和作法实际上允许以基础交易中产生的受益人的严重欺诈去阻止信用证本身的履行，从而突破了将基础交易与信用本身分开和隔离的独立性原则，排除了独立性原则在此种条件下的适用，成为独立性原则适用中的一项例外规定。这种特殊规定和作法被称为信用证独立性的欺诈例外(fraud exception)。除了欺诈例外，本文还将分析介绍一种新的例外，即在某些情况下，因基础交易中的严重违法行为而停止或免除开证人履行其信用证项下的付款义务。这种有别于欺诈例外的第二种例外被称为“违法例外”(illegality exception)。
? 一、欺诈例外
? 1、欺诈例外的基本条件
?卖方将没有价值的废旧物品充作正常货物发运给了买方。卖方的职员向买方透露了上述信息并提交了相关证据。买方根据这些证据要求开证行拒付受益人卖方的提示。 这是通常导致援用欺诈例外的典型事例。那么，面对买方的上述要求，开证行应如何处理呢?对此，UCC第5—109条(a)款(2)项规定：开证人只要善意行事，即可兑付或拒付提示。也就是说，只要本着善意的原则，开证人可自行决定兑付或拒付，而不是必须拒付。这条规定的原因在于，买方可从开证人的拒付中获得直接利益，所以买方为了促使开证人拒付而提交的受益人卖方欺诈的证据缺乏完全的客观公正性，需要由开证人作出善意和独立的判断。如果开证人驳回了买方的拒付要求，则买方此时还可以向有管辖权的法院提起诉讼，诉请法院禁止开证人向受益人卖方付款。
虽然允许买方突破信用证独立性的限制，利用受益人在买卖合同这一基础交易中的严重欺诈去阻止开证人履行在信用证项下的付款义务，但这种突破必须满足两项基本条件。第一，开证申请人买方必须证明受益人在基础合同履行中实施或参与了严重欺诈。这一条件表明，凡受益人以外的第三人从事的欺诈(例如卖方以外的承运人、托运人、报关行等实施的欺诈)或未达到严重欺诈的一般欺诈均不符合本条件的要求。第二，开证申请人买方还应说明法院禁付令或类似救济措施的必要性。不同国家的法院对信用证禁付令或类似救济措施的实施会规定一些不同的程序性条件，例如会要求申请人提供担保。除了满足这些程序性条件外，法院通常要求开证申请人买方进一步说明禁付令或类似救济措施的必要性。所谓必要性是指买方应说明，如果不采取禁付令或类似救济措施，将会给它的利益造成难以挽回或无法弥补的损失。由于买方除了要求法院采取禁付令或类似救济措施外，买方自己也可以通过直接起诉受益人卖方的方式，追讨卖方以欺诈手段从信用证项下取得的付款。所以，要满足禁付令的必要性这一条件并非轻而易举。
2、保兑信用证中的欺诈
? 除了上述一般信用证交易中出现欺诈问题外，保兑信用证业务中遇到的欺诈问题会更加复杂。本文将就其中常见的两类欺诈问题作一分析探讨。
? 第一类问题是，当受益人卖方构成严重欺诈时，作为开证申请人的买方能否要求保兑行停止向受益人履行其保兑付款责任。对此有两种不同的观点。一种观点认为，UCC第5—107条的正式评论第1项指出：“凡本篇出现‘开证人’与‘信用证’的任何地方，都应把‘保兑人’和‘保兑书’也放到其中去理解。” 这就意味着专门规定欺诈例外的UCC第5—109条中的“开证人”一词均可由“保兑人”一词替代，使得开证申请人按该条要求“开证人”止付信用证的权利同样适用于“保兑人”。因此，开证申请人可以要求保兑行拒付受益人的提示。另一种观点则认为，根据UCC第5—107条(a)款和相关判例法，开证申请人不能要求保兑行拒付受益人的提示。理由如下：首先，从UCC第5—107条(a)款规定来看，保兑人仅对开证人享有权利义务，如同开证人就是申请人，而保兑人只是应开证人要求并由其承担责任开立信用证。这一规则实际上只在开证人和保兑人之间创设了一种等同于开证申请人与开证行之间的相互权利义务关系，而没有在开证申请人和保兑人之间创设任何法律关系。其次，由于开证申请人与保兑人之间缺乏直接法律关系，判例实践通常不接受开证申请人对保兑人的起诉，包括开证申请人要求保兑人止付信用证的诉讼。另外，这种观点还认为，如果允许开证申请人直接阻止保兑行向受益人付款，将势必导致银行不愿参加保兑这一不利后果。总之，目前解决上述第一类问题尚无明确统一的定论。
? 第二类有关保兑信用证业务的问题是，受益人卖方提示的单据表现记载与信用证严格相符，且保兑行对单据或货物实际状况不知情，当保兑行在此条件下向受益人履行了保兑付款义务并向开证行要求偿付时，开证申请人买方能否以受益人卖方在履行买卖合同交货义务中严重欺诈为由阻止开证行向保兑行进行偿付。UCC第5—109条(a)款(1)项对这一问题作了否定回答。该条规定，如果提出兑付要求的是已善意履行了保兑责任的保兑人，那么即使单据属于伪造或带有严重欺诈，开证人仍应兑付提示。因此，即使受益人卖方在履行交货中存在严重欺诈，但只要保兑行善意向受益人履行了保兑付款义务，则开证行仍应向保兑行进行偿付。进一步来讲，如果开证行在此情况下兑付了保兑行的提示后，能否转向要求开证申请人买方进行偿付呢?对此，UCC第5—108条(i)款规定，开证人只要在符合第五篇的条件下兑付了提示，就有权要求开证申请人作出及时有效的偿付。由于上述开证行对保兑行提示的兑付正是依照并符合第五篇第5—109条(a)款(1)项作出的，所以开证行仍有权要求开证申请人买方作出偿付。在此情况下，如果开证申请人买方要想追回自己的损失，则只能以交货不符或欺诈为由另行对卖方提起买卖违约或侵权诉讼。
? 从以上分析来看，当受益人在严重欺诈条件下向开证行提示时，可供选择的立法政策有两项：第一，允许实施了严重欺诈的受益人卖方拿到货款；第二，阻止开证行兑付信用证，使严重欺诈的受益人得不到货款。此时的合理选择显然是第二项，这也正是欺诈例外的价值所在。而当保兑行善意兑付了受益人严重欺诈的提示并向开证行要求偿付时，可供选择的立法政策也有两项：第一，允许善意的保兑行拿到偿付款；第二，阻止开证行兑付信用证，使善意的保兑行得不到偿付。此时的合理选择只能是第一项，它反映了解决上述第二类问题方法的正确性。
? 二、违法例外
? 首先，此处的违法例外只限于因基础合同的违法性而导致信用证本身的支付功能受到限制。它是指允许以基础合同交易中出现的严重违法去阻止或限制本应独立于基础合同的信用证本身的履行，使信用证独立性原则的适用在此特殊条件下产生例外情况。因此，违法例外与信用证本身的违法问题是两个不同的概念。例如，有些国家的法律对开证人的资格、开证金额有严格限制；还有的国家因贸易制裁或外交危机而颁布法令，禁止本国银行向特定外国的受益人开立信用证。如果信用证违反这些限制或法令，则会导致该信用证本身的违法，并因这种违法而使信用证无法正常履行。因此，就其本身违法的信用证而言，是无法适用独立性原则保护它的效力或维持其正常履行。
在探讨违法例外时还应看到，从广义来讲，基础交易当事人的违法性质和程度是多种多样的，包括一般违法和严重违法，也包括民事违法、行政违法和刑事违法等。例如，买卖双方签订了一份普通药品的买卖合同，并以此申请开证行开立了付款信用证。然而买卖双方实际交易的货物则是数千公斤违禁的可卡因。当卖方向开证行提示时，其单据的表面记载仍为普通药品并与信用证条款严格相符。开证行付款前得知了本案单据项下的货物不是普通药品而是可卡因毒品这一实情。进口大量的可卡因毒品已涉嫌严重的刑事犯罪，如果开证行在已知的情况下仍然付款，就可能构成共同犯罪的从犯。本案在此提出了一个新的问题，即能否以基础交易中的严重违法为由突破独立性原则的限制，允许开证行停止履行信用证本身的付款义务。这一问题的意义在于，独立性原则除了已有的欺诈例外，应否再确立本案条件下的违法例外。对此，目前的立法尚无直接的明确规定。但有关信用证最系统的成文立法“UCC第五篇”第5—103条(b)款规定：本篇中任何规则之规定，其本身并不要求，也不否认同一规则或相反之规则适用于本篇未加规定的任何情况或任何人。有专家认为，这条规定意味着，UCC第5—109条允许以基础交易中的欺诈排除和限制独立性原则的欺诈例外规则，并不排斥和否认以基础交易中的刑事违法为由去突破独立性原则，从而创设UCC未加规定的违法例外规则。因为现有的欺诈例外立法实际上已允许以避免开证申请人买方的私人利益受到严重欺诈为由去打破独立性原则的约束，那么以防止公共利益而非私人利益受到严重侵害为目的去打破独立性原则约束的违法例外规则更应得到支持。 除学者观点外，英国和德国的一些案例也已承认和使用了违法例外这一新的规则。
? 综上所述，独立性是信用证得以正常运作和被广泛采用的法律基石。独立性原则的重要功能是将与信用证交易有关的商人和银行的工作分工限定在各自最擅长的专业领域，以确保信用证付款的可靠和高效。而欺诈例外和违法例外的实质是要求银行去处理和评判超出自己金融专业以外的基础交易中货物、行为等的真实性和合法性，从而造成信用证的支付成本增加、支付时间拖延和可靠性降低。因此，除了欺诈例外应符合严格的条件外，所谓的违法例外目前也仅限于基础交易双方涉嫌犯罪的严重刑事违法，而不宜扩大或滥用。


注释：
1. 本文引用的美国《统一商法典》第五篇均指经1995年修订的《统一商法典》“第五篇—
—信用证”。以下将美国《统一商法典》简称为“UCC”。
2. Gerald T.Mclaughlin, Letter of Credit and Illegal Contract, 49 Ohio St. L。J.
P1197.

3. “提示”(presentation)一词是信用证业务中的专门术语。其含义是指为获取信用证项下之兑付或价值给付而向开证人或指定人交付单据的行为。
4. 王江雨译：《美国统一商法典信用证篇》，中国法制出版社，1998年第1版，第21页。

5. 见注②，第1227—1231页。??